الفرق بين تبييض الأموال وغسيل الأموال

ما الفرق بين تبييض الأموال وغسيل الأموال؟ وما هي أضرار عمليات غسيل الأموال على المجتمع؟ إن مصطلح تبييض وغسيل الأموال ليس من المصطلحات الجديدة أو حديثة العهد على مسامعنا، ولكن هل بينهما فرق؟ أم أنهما وجهان لعملةٍ واحدة؟ يُجيبكم موقع فكرة.

الفرق بين تبييض الأموال وغسيل الأموال

يعتقد البعض أن تبييض الأموال وغسيل الأموال جريمتين كبيرتين من الناحية القانونية يرتكبها بعض المختلسين، فما الفرق بينهما؟

• في الحقيقة لا فرق بين كل منهما.
• غسيل أو تبييض الأموال جريمة يعاقب عليها القانون وهي من أكثر الجرائم المالية والاقتصادية شيوعًا وانتشارًا حول العالم.
• جريمة غسيل الأموال أو تبييضها تتم بأكثر من طريقة يتقنها المحترفين في مثل هذا النوع من الجرائم.
• تعرف جريمة غسيل الأموال بأنها لا تتم عادةً سوى من كبار الموظفين الفاسدين في الدولة أو رجال الأعمال.

ما هو غسيل الأموال

أوضحنا أنه لا فرق بين غسيل وتبييض الأموال، وفي السطور التالية سوف نتعرف تفصيليًا إلى طبيعة ونوع هذه الجريمة:

• هي يمكن تعريف غسيل الأموال على أنه جريمة اقتصادية، الغرض منها إضافة الصيغة الشرعية والقانونية على أموال مصدرها محرم.
• الهدف من ذلك هو تسهيل أمر حيازتها وحرية التصرف فيها وإدارتها أو التعامل بها بأي شكل كان.
• مصادر هذه الأموال غير المشروعة كثيرة جدًا مثل نتاج التعامل في المواد المخدرة، أو اختطاف وسائل النقل واحتجاز من فيها كرهائن.
• من مصادر الأموال غير المشروعة أيضًا الرشوة والاختلاس والنصب وجرائم الإرهاب.

مراحل غسيل الأموال

إن عملية غسيل الأموال خطيرة ومعقدة للغاية، لذلك لا تتم دفعة واحدة أو بشكل عشوائي بل تمر بمراحل ثلاثة وهي:

مرحلة الإيداع

تعد هذه المرحلة من مراحل غسيل الأموال هي الأخطر، وفيها يكون المجرم أكثر عرضة لافتضاح أمره وهي تتم كالآتي:

• يقوم صاحب العملية بإيداع المبالغ الكبيرة التي بحوزته في حسابه بالبنك بشكل تدريجي ومجزأ.
• لا يمكن أن يضع الشخص الأموال كلها في حسابه دفعة واحدة لكيلا يثير الشكوك ويلفت الانتباه إليه.
• عادةً ما يتم الاحتفاظ بهذه الأموال في الحساب الشخصي الخاص بالفرد في داخل دولته أو في الخارج.

مرحلة التمويه

هذه هي المرحلة الثانية من مراحل غسيل الأموال، حيث يفكر فيها صاحب العملية بطريقة ما لكي يموه غسيل الأموال، ومن أشهر الطرق المتبعة لذلك:

• عمل شركات على الورق وهمية لا وجود لها في الواقع.
• هذه الطريقة يكون الغرض منها هو إيجاد مصدر شرعي وقانوني للأموال التي يتم إيداعها في البنك.
• بذلك يتمكن الشخص من سد أي ثغرة يمكن أن تثير الشكوك فيه.

مرحلة الدمج

هذه المرحلة هي الأخيرة من مراحل عملية غسيل الأموال، وفيها يتم الآتي:

• تقنين جزء من الأموال غير المشروعة من خلال تبعيتها للشركة الوهمية.
• ثم تخلط الأموال المتبقية لكي يتم دمج الأموال المكتسبة بطريقة غير شرعية مع الأموال الشرعية.
• بهذه الطريقة يصبح صاحب الأموال قادر على التصرف في الأموال بشكل طبيعي.

مخاطر وأضرار تبييض الأموال

تعتبر جريمة غسيل الأموال من أكثر الجرائم الاقتصادية خطرًا على الفرد وعلى المجتمع، وفيما يلي نتعرف إلى أهم المخاطر الناتجة عنها:

• الفشل في تحقيق النمو الاقتصادي.
• تأخر المجتمع عن ركب التقدم وخاصةً إذا كان المجتمع قائم على الصناعة.
• تفشي الفقر والبطالة في المجتمع لعدم تحقيق الدولة أي استفادة من تنفيذ المشروعات التي من المفترض أن تتيح فرص عمل للشباب.
• حرمان الأفراد في المجتمع من أي رفاهيات كثير في حين يتمتع غير المستحقين بها.
• نمو وازدياد معدل الجرائم التي تقوم عليها عمليات غسيل الأموال.
• حدوث اضطراب أو خلل في معدل الدخل القومي.
• عدم استقرار المجتمع وانتشار الفوضى.
• التفاوت فيما بين طبقات المجتمع.
• تدني الأخلاقيات في المجتمع نتيجة لوجود بيئة ملوثة تنتشر بها المخدرات والإرهاب والجريمة.

معرفة الفرق بين تبييض الأموال وغسيل الأموال يوضح لنا مدى تأثير هذه العمليات الإجرامية على المجتمع بالكامل وما لها من تأثير على كل شخص لا علاقة له بمثل هذه الأمور.