ما هو غسيل الأموال
ما هو غسيل الأموال عبر موقع فكرة، غسيل الأموال هو لفظ يطلق على إخفاء مصادر الأموال التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة مثل السرقة والابتزاز والاتجار بالمخدرات وما شابه، وينتشر غسيل الأموال في كل مكان بالعالم وبكل المجالات المتنوعة، واليوم من خلال هذا المقال سوف نقدم إليكم ما هو غسيل الأموال، فتابعونا.
| ما هو غسيل الأموال ؟ | هو العمل على تمويه مصادر الأموال التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة. |
| ما الفرق بين غسيل الأموال وتبييض الأموال ؟ | لا يوجد فرق بين غسيل الأموال وتبييض الأموال فكلاهما يدلان على الأموال التي يتم إخفاء مصدرها الغير مشروع. |
| ما حكم تبييض الأموال شرعًا ؟ | تبييض الأموال محرم شرعًا ويقع تحت الكبائر. |
عناصر المقال
ما هو غسيل الأموال
يطلق لفظ غسيل الأموال على تحويل الأموال التي تأتي من مصادر غير مشروعة إلى استثمار أو مشروع ما بهدف تمويه هذه الأموال بحيث تبدو انها تأتي من مصادر مشروعة، وتم اطلاق لفظ غسيل الأموال لان الأموال الغير مشروعة تعتبر غير نظيفة وبعد إدخالها في مشروع ما من اجل إخفاء مصدرها الحقيقي تصبح أموال نظيفة ، وتكون هذه الأموال غالبًا ناتجة عن الاتجار في المخدرات أو دعم المنظمات الإرهابية أو الابتزاز وما شابه.
مراحل غسيل الأموال
- تمم عمليات غسيل الأموال بمراحل معينة دقيقة حتى لا يكشف المصدر الأساسي لهذه الأموال وتتمثل هذه المراحل في،
- أولًا يتم أدخال الأموال التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة في نظام مالي.
- ثانيًا يقومون ببعض العمليات المتعددة من أجل إخفاء المصدر الرئيسي الغير مشروع لهذه الأموال.
- وأخيرًا تتدمج الأموال الغير مشروعة مع الأموال المشروعة في استثمار ما حتى يصعب التمييز بينهم.
مخاطر غسيل الأموال
- يشكل غسيل الأموال العديد من المخاطر ليس فقط على المستوى المحلي بل على المستوى الدولي ايضًا، ومن أهم هذه المخاطر،
- التهرب من الضرائب المفروضة بعمليات معقدة يقوم بها غاسلوا الأموال.
- انتشار السرقة المادية والتي تتثمل في المجوهرات والمركبات وغيرها من المقتنيات الشخصية.
- الاتجار بالممنوعات والمخدرات على المستوى الدولي.
- تتسبب عمليات غسيل الأموال في انتشار قضايا الفساد وكثرة الرشوات للمسؤولين.
كيفية مكافحة غسيل الأموال
- من أجل تقلص عمليات غسيل الأموال ومكافحتها يجب إتباع بعض الطرق مثل،
- يجب تتبع كافة الأشخاص ماليًا عن طريق العمليات التكنولوجية المختلفة التي تصدر تقارير أكثر دقة وفاعلية في هذه الأمور.
- مراقبة أي أعمال مشبوهة والابلاغ عنها فورًا ومتابعتها بعد ذلك.
- يجب توحيد الأنظمة في مكافحة غسيل الأموال حيث أن تعدد الجهات في المؤسسات المالية يجعل تفعلها أقل.
حكم الشرع الإسلامي في غسيل الأموال
- غسيل الأموال من المحرمات في الدين الإسلامي.
- فالإسلام يحرم كل ما يأتي بطريقة غير مشروعة والأموال التي يتم غسلها تكون من مصادر محرمة كالسرقة والدعارة والاتجار بالمخدرات والنهب أو ما شابه وهذا محرم شرعًا.
- وحكم هذه الأموال قبل غسلها مثل بعد غسلها غير جائز ومحرم في الدين الإسلامي لن مصدر الأموال حرام.
أهم المؤتمرات الدولية التي ناقشت موضوع غسيل الأموال
هناك العديد من المؤتمرات الدولية التي ناقشت موضوع غسيل الأموال، ومن أهم هذه المؤتمرات وأشهرها هي،
- اتفاقية الأمم المتحدة عام 1988.
- لجنة العمل الاقتصادي المتعلقة بغسيل الأموال في عام 1990.
- إعلان كنغستون بشأن غسيل الأموال في عام 1992.
في حالة وجود أي استفسار حول “ما هو غسيل الأموال”، يرجى ترك تعليق أسفل المقال وسوف نقوم بالرد عليكم في أسرع وقت.